厦门市地方金融协会摸底排查“现金贷”

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3月20日，厦门市金融工作办公室官方网站发布了《关于开展厦门市贷款援助和民间借贷机构专项调查工作的通知》(以下简称《通知》)。

据《通知》报道，近日，央视“3.15”晚会曝光了“714高射炮”高利息现金贷款及其背后隐藏的非法和非法产业链，曝光了一些贷款帮扶和民间借贷机构违规从事借贷业务。厦门地方金融协会(以下简称“协会”)对此高度重视，并首次协调行业内专业人士积极合作

厦门市地方金融协会将对厦门市行政区域内无金融字样但从事贷款援助、民间借贷等机构的公司名称或业务范围内有“金融信息服务”字样的企业和名称进行专项调查。这项工作由该协会与相关监管机构合作开展，并由该协会的记录注册部门进行。

《国际金融新闻》记者在查看贷款机构登记表时发现，涉及相关业务的机构需要提供12类相关信息，包括平台名称、项目信息、贷款主体、借款主体、年化综合利率(含利息、手续费及其他费用)、贷款期限(日)、合同贷款金额(万元)、实际支付金额(万元)、计息方式、逾期规则等。

根据通知，从即日起，上述机构将向协会提交相关项目材料进行备案登记，协会不对机构提交材料的真实性、合规性和信用状况进行认定和评估。

除相关机构主动报告外，协会还在通知中附上了监督报告方式。

“714”高射炮事件发生前，中国银行业监督管理委员会、公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行等部门联合下发了《关于规范民间借贷、维护经济金融秩序的通知》，规定未经主管部门依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事借贷业务的机构，不得将借贷作为日常经营活动；严厉打击非法吸收公众存款、变相吸收公众存款发放私人贷款等非法集资行为；严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段收取贷款的行为；严厉打击从金融机构提取信贷资金，然后转移高利润贷款的行为；严厉打击向在校学生非法发放贷款、无目的发放贷款以及以提供服务和销售商品为名收取高额利息(费用)的行为；严禁银行业金融机构员工以主要成员或实际控制人身份开展有组织的民间借贷。