交易比特币未进行用户识别 美国一男子涉嫌参与洗钱被判2年

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最近，加州地方法院宣布了一起涉及比特币洗钱的案件。法官判处比特币交易商伯勒尔两年监禁，并没收了823，357美元的非法所得。因为他从事未经许可的转账业务，向1000多名美国客户出售比特币，金额高达数十万美元。

未经许可买卖比特币被判两年监禁？这是什么行动？比特币的特点不是“匿名、分散和不可改变”吗？对此，《国家商报》记者进行了深入追踪。

在线购买，离线销售，无用户身份

根据判决信息，伯勒尔是美国公民(与墨西哥有重要关系，在三个国家拥有公民身份)，自2018年8月13日起被逮捕，不得保释。他于2018年10月29日认罪，承认他在没有向美国财政部金融犯罪调查中心(fincen)注册的情况下经营比特币交易，并且没有实施必要的反洗钱措施。

美国司法部截图

根据认罪协议，伯勒尔在本地比特币(一种场外比特币交易平台)上推广自己的业务，并通过电子邮件和短信与客户沟通，通常使用加密应用程序。他以高于当前汇率5%的佣金出售比特币，并在全国范围内亲自通过自动取款机和货币兑换机接受现金。Burrell承认，他没有实施反洗钱或“了解你的客户”计划，也没有对客户的资金来源进行尽职调查。

在比特币收购中。起初，他通过一家总部位于美国的受监管交易所购买比特币，但由于大量可疑交易，他的账户很快被关闭。然后，他转到香港的比特币交易所(以避免认证过程)，在2015年3月至2017年4月期间，他在数百次独立交易中购买了总额为329万美元的比特币。

与此同时，伯勒尔承认，从2016年底到2018年初，他与圣地亚哥的贵金属交易员约瑟夫卡斯蒂略(joseph castillo)交换了留在墨西哥的美元现金，并与其他合伙人多次少量进口到美国。几乎每天，这一数额都略低于10，000美元的申报要求，进口总额超过100万美元。

“匿名和分权”难道不是比特币的特征吗？对此，中央财经大学教授、区块链法律监管高级研究专家邓向《商业日报》记者表示:“美国有严格的反洗钱法律。此外，比特币的商业交易需要获得许可证，这取决于各州的具体情况。因此，该美国人在提供交易时，必须根据反洗钱法进行严格的用户身份识别，了解对方的真实身份，以免从事洗钱、贿赂、恐怖融资等违法犯罪行为。这是这个人被定罪的法律依据。”

使用虚拟货币洗钱的风险很高

随着2017年比特币价格的大幅上涨，统计数据显示，全球有2000多万比特币投资者，而中国的投机性比特币数量也超过了300万。中国虚拟货币的现状如何？投资者会面临这样的判决吗？对此，国家商报记者采访了中国银行法学研究会会长肖萨(601988)。

比特币价格不是一个小网站截图

肖萨向记者指出，“虚拟货币交易市场和以比特币、Litecoin等虚拟货币为短期目标的交易市场的投资交易吸引了大量参与者。中国已经(现在转移到海外)专门的虚拟货币交易平台，如“btc中国”和“活币”。请访问。此外，还有一个经营“假币”的虚拟交易平台。为适应市场变化，中国于2013年发布了《防范比特币风险的通知》，将比特币交易纳入反洗钱监管范围，但这不足以防范洗钱风险的发生。在虚拟货币交易中，由于交易客户的匿名性、无边界性和跨境性，很难识别交易客户的身份信息，虚拟货币的交易过程可以很容易地自动化，从而在短时间内完成大量复杂的资本流动。因此，虚拟货币交易很容易滋生洗钱等非法犯罪活动。”

“犯罪嫌疑人可以将非法收入存入银行或其他金融机构，通过虚拟货币交易平台将这些资金转换成虚拟货币，然后基于虚拟货币进行各种转移或购买，以掩盖犯罪的真正来源；或者通过一些网络平台出售非法商品或服务来获取虚拟货币，最后将这些虚拟货币转换成法定货币。比如之前媒体曝光的黑暗网络毒品交易网站，该网站只接受比特币，用于买卖各种毒品、枪支和违禁品，以此来规避银行和政府的监管。由此可见，利用虚拟货币进行洗钱的风险非常高，国家有必要提高警惕。”

关于中国投资者投资海外注册虚拟货币平台所涉及的法律风险，邓分析了《中国商报》的报道，指出“一方面，中国自2017年起禁止国内虚拟货币交易，因此理论上不存在虚拟货币交易。”另一方面，中国的法律和行政法规允许个人持有虚拟货币并自由交易，但需要注意的是，目前海外交易所向中国公民提供商业虚拟货币交易，这是国内监管机构所禁止的。同时，海外机构在提供此类交易时，也应实施严格的反洗钱机制。否则，他们可能违反中国的反洗钱法律，甚至构成犯罪。”

匿名虚拟货币交易也需要实名制

去年10月，中国央行发布了新的反洗钱规定。4月10日，中国人民银行2019年反洗钱工作会议在Xi召开。会议提出了一系列要求，包括针对重点难点问题和空白区，推进反洗钱体系建设，尽快建立健全反洗钱体系；加大资源和人力投入，深入参与国际反洗钱治理，更好地服务中国发展战略，再次重申反洗钱对中国经济业务的重要性。

而虚拟货币具有这样的特点，未来的反洗钱法律法规将如何登陆中国虚拟货币领域？对此，肖伟表示，“中国可以加强虚拟货币反洗钱监管政策，将比特币为代表的虚拟货币支付纳入反洗钱、反恐怖融资等现有监管框架；收款人的身份可以通过实名制确认；虚拟货币交易平台还应根据反洗钱工作要求，履行客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告等义务；同时，虚拟货币的反洗钱监管应与外国监管机构合作。毕竟，虚拟货币交易具有全球化的特点，仅靠一个国家的力量很难预防和打击。”