场外配资炒股当心！15地证监局正重拳围剿 近200个非法平台已被“拉黑”

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许多投资者一直相信为股票交易分配资金。俗话说，“自行车变摩托车”，每当股市出现，大大小小的资金配置平台就会活跃起来，可谓屡禁不止！

最近，监管当局集体进行了新一轮的重拳围剿场外资金分享。仅5月28日，上海、深圳、广东、青岛、厦门等地的许多证监局就发布了场外融资风险预警，并公布了大量场外融资机构的“黑名单”；5月29日，北京证监局公布了22个场外黑色平台；6月1日，黑龙江公布了3个场外融资平台黑名单，15个证监局共公布了183个黑色平台。

6月3日，厦门证监局通过线索追踪、核查和协调处置等方式，主动积极开展场外融资平台的核查和处置工作，并实地走访了29个融资平台。一些非法集资平台因经营状况被关闭，非法活动被切断，从而启动了对非法集资平台的“清理”。

值得注意的是，去年年初，a股迎来了一轮小牛市。然而，当市场表现出色时，有消息称几个融资平台正在流失，一些平台涉及数千万美元。在融资平台大规模运行的背后，有许多平台的“虚拟磁盘”，即投资者通过融资赚钱时平台赔钱，最后被怀疑欺诈。

就投资者而言，即使他们承担巨大风险，这笔钱也可能无法变现。在增加杠杆率(高达10倍杠杆率)的情况下，一方面投资难度会显著增加，另一方面，资金配置的利息会继续消耗本金，导致所有本金很快被埋没在资金配置平台中。

许多证监局都提出了资金配置风险，数百个平台被列入“黑名单”

场外融资，俗称“借钱炒股”，一般是指融资公司将证券账户和资金借给投资者进行证券交易并收取利息的行为，违反了《证券法》关于证券账户实名制和证券融资融券特许经营权的相关规定。

5月底，一轮打击场外融资的行动深入展开。5月21日，北京证监局就辖区内证券期货市场“场外资金配置”问题发布风险预警；5月27日，福建、天津、四川等地证监局公布了一批场外融资机构名单。

5月28日，深圳、上海、广东、青岛、厦门、宁夏、云南、贵州、重庆、吉林等地证监局公布了外汇资金划拨“黑名单”。

以深圳证监局为例，5月28日，深圳证监局公布了深圳市第十批不具备合法证券期货业务资格的机构名单，其中包括宝力阁、交易员办公室、零七集资、田甜集资网等多个集资平台，名单多达53个。

深圳证监局表示，近日，一些不法分子利用电话、微信和互联网，通过网站或手机应用诱使投资者参与“场外集资”活动，涉嫌从事非法证券期货业务，甚至涉嫌利用“虚拟磁盘”进行欺诈等违法犯罪活动，损害了投资者利益，扰乱了辖区内证券期货市场的正常秩序。

与此同时，广东证监局还公布了第三十二批不具备证券期货业务经营资格的机构名单，包括普惠、达仁、威海、郭蓉、惠民、广和等44个平台和51个我要调拨的资金。

同一天，上海证监局公布了辖区内不具备合法证券期货业务资格的25家机构名单，包括中国金融期货配置网、中银投资、侨水配置、顾欣配置等多个平台。

6月1日，黑龙江公布了三家场外融资平台的黑名单。黑龙江证监局表示，场外融资缺乏对投资者的适当管理，杠杆率高，风险大。一旦市场大幅下跌，投资者将立即抛售头寸，损失资金。

黑名单公布后，6月3日，厦门证监局主动通过整理线索、核查、协同处置等方式，积极开展场外融资平台的核查处置工作。实地走访29个集资平台，一方面宣传非法集资平台，另一方面关闭部分非法集资平台，切断非法活动渠道。

厦门证监局表示，下一步将继续通过互联网搜索等方式对场外集资进行核查和清理。在继续关闭相关非法平台的基础上，建议邀请涉嫌参与场外融资平台的公司邀请当地市场监管部门纳入企业异常名单，共同维护辖区资本市场健康发展。

从地方证监局的行动来看，下一步监管将“清理”非法集资平台。

许多筹资平台都已经消失，场外筹资的风险非常大

似乎许多投资者都相信将资金用于股票交易。许多人认为a股是短命和长寿的，牛市的机会是罕见的，所以值得增加杠杆。

值得注意的是，去年初，a股迎来了一轮小牛市，大大小小的融资平台活跃起来。许多平台都声称内部有庞大的高级筹资团队，可以为用户提供高达10倍的杠杆式筹资额度，可以选择按日或按月分配资金，而不用担心平台挪用资金、专款专用、透明流动等问题。

然而，在去年的大好市场下，有几条消息称，这个筹资平台正在流失。

2019年4月11日，场外融资平台海南北阁富(海南北阁富)出走，数百名投资者被骗去本金和利润。从股票交易软件，到注册地址，营销推广等。，它是假的；随后，4月底，一个名为“长虹资金调拨”的平台被很多人举报，涉及金额超过1000万元，一些平台无法提现。

据业内人士称，许多平台实际上是“虚拟磁盘”，交易记录在证券公司根本找不到，即投资者通过配置资金赚钱，导致平台赔钱，最终被怀疑欺诈。

就投资者而言，即使他们承担巨大风险，这笔钱也可能无法变现。在增加杠杆率(高达10倍杠杆率)的情况下，一方面投资难度会显著增加，另一方面，资金配置的利息会继续消耗本金，导致所有本金很快被埋没在资金配置平台中。

深圳证监局提醒投资者，“场外融资”机构不具备经营证券期货业务的资格，不能从事融资融券业务。

2019年11月14日，最高人民法院发布了《全国法院民商事审判会议纪要》，明确了外汇资金的配置。场外融资业务主要是指一些p2p公司或私募融资公司利用互联网信息技术，在监管系统之外搭建融资业务平台，将融资方、资金整合方、用户和经纪业务部门连接起来，通过计算机软件系统的二级分仓功能，将自有资金或较低成本整合的资金贷给用户，以赚取利息收入的行为。

会议纪要明确规定，证券市场的信用交易应当纳入国家统一监管范围，未经依法批准，任何单位和个人不得非法从事融资业务。

各地证监局提醒投资者提高风险防范意识，远离“场外资金配置”，避免非法侵犯其财产。如果您因参与“异地资金调拨”被骗，请依法及时向当地公安机关报案。