反洗钱很重要！年内10家券商接到央行罚单 金额超1600万元

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2020年上半年，证券业的反洗钱工作丝毫没有放松。

近日，央行沈阳分行发布的行政处罚信息显示，太平洋证券辽宁分行(601099，诊断股票)因未按要求履行客户身份识别义务被罚款20万元，负责人被罚款1万元。

根据央行网站上的不完全统计，中国券商记者发现，今年至少有10家券商收到了央行的罚款，罚款总额约为1630万元。其中，华泰证券(601688)、信达证券、深港证券在公司层面受到处罚，其余7家均为分行。

在反洗钱问题上，除了央行的罚款，香港的中国券商还面临香港证监会的谴责和罚款。今年5月至6月，西南证券(600369)和国泰君安(601211)的子公司分别因反洗钱被香港证监会处以500万港元和2520万港元的罚款。

从处罚内容来看，客户身份识别和可疑交易监控这两大难点仍然是券商头疼的问题。除了不断制定内部政策，加强反洗钱工作的合规管理外，对身份可疑的客户采取休眠和限制措施也成为所有券商的常用手段。目前，相关提醒内容已成为证券公司和业务部门的日常工作。

太平洋再次因反洗钱被罚款

华创证券收购失败后，太平洋证券又遭遇了一次厄运。

日前，中国人民银行沈阳分行宣布，因太平洋证券辽宁分行未按规定履行客户身份识别义务，对其处以20万元的行政处罚。

此外，时任辽宁省分行总经理的孙俊也应为这一违法行为负责，并被央行沈阳分行罚款1万元。从处罚结果来看，反洗钱工作仍遵循“双重处罚”制度。

据公开信息，太平洋证券辽宁分公司成立于2015年1月，法定代表人为孙俊。然而，太平洋证券在辽宁省只有一个营业部，那就是沈阳凤阳路营业部。

近年来，太平洋证券的分支机构规模一直在缩小。根据2019年年报，太平洋证券拥有20家分支机构和86个业务部门。今年4月，太平洋证券宣布决定取消广州江南西路和北京玄武门外大街的证券营业部。8月5日晚，太平洋证券再次宣布取消兰州皋兰路证券营业部。

在反洗钱工作方面，太平洋证券在2019年年报中介绍，报告期内完成了第二代反洗钱系统的接口对接测试和提交，并推出了中国人民银行执法检查数据接口模块(63号文件)，提升了合规管理的信息化功能。

此外，太平洋证券还表示，报告期内，督促各部门、分支机构和子公司完成客户风险分类和再评估工作，完成各部门、分支机构和子公司季度反洗钱培训，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易数据，审核分支机构月度反洗钱报告、客户风险分类和可疑交易识别流程等。

经纪人在这一年中不断被罚款

到2020年，这一数字将达到一半以上。除了太平洋证券，还有许多经纪人从中央银行收到了反洗钱罚款。

根据央行网站的不完全统计，今年至少有10家券商收到了央行的罚款，罚款总额约为1630万元。其中，华泰证券、信达证券、深港证券在公司层面受到处罚，其余7家均为分行。

今年2月，华泰证券收到了中央银行最大的一张反洗钱罚单，罚款1010万元，三名当时的部门负责人也分别受到了处罚。自那以来，信达证券已发出280万元罚款，这也是近年来最好的反洗钱处罚之一。不难看出，央行对反洗钱的惩罚力度正在加大。

相比之下，经纪分支机构罚款的频率明显更高。根据违规条款，“未按规定保存客户身份信息和交易记录”、“未按规定保存客户身份信息和交易记录”和“未按规定提交可疑交易报告”是处罚的主要原因。

从处罚情况可以看出，“双重处罚”几乎已经成为中央银行反洗钱工作的常规，不仅对金融机构实施行政处罚，还对董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚。在10名经纪人中，16名负责人被中央银行罚款。

在反洗钱问题上，除了央行的罚款，香港的中国券商还面临香港证监会的谴责和罚款。

5月18日，西南证券的子公司郑茜国际证券的子公司郑茜港因在打击洗钱和恐怖分子集资方面缺乏内部控制和监管违规行为，受到香港证监会的谴责，并被罚款500万港元。

6月22日，国泰君安的子公司国泰君安证券(香港)因反洗钱、处理第三方资金转移和配售活动等违法行为被香港证监会处以2520万港元罚款，创下2020年香港中国券商处罚的新纪录。

帐户提醒仍在进行中

从上述罚款的内容可以看出，客户身份识别和可疑交易监控这两大难题仍然是券商头疼的问题。

在监管压力越来越大的情况下，除了不断制定内部政策、加强反洗钱合规管理外，对身份可疑的客户采取休眠和限制性措施也成为各券商的常用手段。目前，相关提醒内容已成为证券公司和业务部门的日常工作。

反洗钱工作有多重要？从国际反洗钱的经验来看，几乎所有的国际反洗钱公约都把金融机构反洗钱放在核心位置。其中，证券公司责无旁贷。

6月24日，中央银行行长易纲在金融行动特别工作组第31次会议第三次全体会议上强调，中国政府高度重视反洗钱和反恐怖融资工作，并已启动《反洗钱法》修订工作，将反洗钱和反恐怖融资纳入国务院金融稳定发展委员会的议事日程，不断加强反洗钱和反恐怖融资监管，进一步夯实国际合作的法律基础。

对于证券公司而言，在监管的反复要求下，需要建立和完善反洗钱内部控制制度，包括客户身份识别和风险分类制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份数据和交易记录保存制度、保密制度、宣传培训制度等。，由合规部组织实施。

除了中央银行的监督和约束之外，监管当局还要求反洗钱等内容通过证券公司分类评估进行指导。在《证券公司风险管理能力评价指标与标准》中，客户权益保护项目要求客户开户管理制度健全，账户实名制、适当性管理和反洗钱要求得到有效落实，以确保客户身份的真实性，检查交易资金来源的合法性，确保客户充分认识投资风险。