本篇文章1520字,读完约4分钟

首先,理财规划师李磊建议马女士每月留出约5000元,投入余额宝和李彩通等网络理财产品。一方面,她可以享受4%左右的理财收入,另一方面,她可以随时拿走,非常适合专业人士的日常开支。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

马女士是一家知名国际贸易公司的中层主管,年薪约24万元。工作几年后,她已经存了150万英镑的存款。马小姐有很强的理财意识,但投资理财市场日新月异。缺乏投资信息和技能会带来一定的投资风险。因此,马女士找到了专业的第三方投资理财机构嘉丰瑞德,帮她规划资金的分配。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

[财务案例]

马小姐30岁了。目前,包括各种奖金和补贴在内,她的月总收入约为2万元。同时,公司为她提供五险一金。马女士通常每月花费约5000元,包括租金和生活费、差旅费、通信费和服装费。在过去的几年里,她已经在银行活期存款中存了150多万元。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

为了实现个人财富稳步增长的预期,马女士咨询了嘉丰瑞德金融学院金牌讲师李磊先生。根据马女士的实际收入和支出以及个人投资偏好,李磊先生向她解释并提供了月收入和存款管理方面的专业意见。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

从马小姐目前的收入和支出情况来看,每月总收入为2万元,不包括每月5000元的费用,每月余额可达1.5万元,一年可节省约18万元。另外,目前马小姐正处于事业规划和上升阶段,所以她会考虑在自己和未来的婚姻准备规划上投入更多的资金。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

[财务建议]

1.每月费用存入余额宝

首先,理财规划师李磊建议马女士每月留出约5000元,投入余额宝和李彩通等网络理财产品。一方面,她可以享受4%左右的理财收入,另一方面,她可以随时拿走,非常适合专业人士的日常开支。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

目前余额宝的收益率在4%左右波动,5000元的本金每月可产生约200元。如果马小姐将来有固定收入的理财计划,她可以把更多的钱存入余额宝的账户。例如,如果你存50万元,每个月可以产生大约2万元的固定收入,基本上可以抵消马小姐目前的月收入。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

2.股票投资使收入最大化

目前,马女士的银行活期存款为150万元,投入普通的银行理财产品显然无法抵御通胀。此外,考虑到马女士工作稳定、收入高、个人风险承受能力强,嘉丰瑞德金融学院金牌讲师李磊建议她购买50万元的非银行固定收益产品,这在非银行金融机构和第三方理财平台较为常见,年化投资利润可达8%-10%。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

剩下的100万元可以用私募股权投资基金进行分配,并尽量选择一些企业股权投资于学前教育、高端医药等项目。随着公司的发展壮大,它将通过未来上市、并购等方式赢得可观的投资利润。当然,在专业投资机构的帮助下,投资风险降低,收入稳步增加,财富也因此稳步增加。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

3.开展银行融资

马小姐的月收入为20000元,不包括每月约5000元的费用,每月余额为15000元。由于马小姐计划投资自己,为将来结婚做准备,她希望将这笔闲置的资金投入运营。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

李雷先生建议马小姐购买银行理财产品。虽然收入低,但风险小。对于正处于职业生涯规划期、未来打算结婚的马小姐来说,通过银行理财来分配资金是一个非常明智的选择。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

4.购买保险以分散风险

除了基本的社会保障,李雷先生还建议马小姐购买一些意外伤害保险和大病保险。例如,香港一些低保费、综合保险的保险类型,不仅成本效益高,而且可以在全球范围内结算,操作起来非常方便。通过购买保险进行资产配置是一种流行的投资和财务管理方式。一方面,它分散了资本贬值的风险,另一方面,它提高了人身安全,这是高工作强度的白领必备的投资选择。

年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

考虑到马小姐可能需要在5年内结婚买房,李磊先生建议马小姐在规划投资和财务管理时要考虑产品的安全性。建议购买债券基金等相对稳定的产品,并制定长期投资计划。另一方面,通过合理有效的投资组合,可以降低投资风险,实现财富收入的增长,稳步走完人生的每一步。

标题:年薪24万的企业主管 150万银行存款如何合理规划?

地址:http://www.lyxyzq.com.cn/lyzx/16758.html