毕业季怎样避过非法期货的“深坑” “识别四招”

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每年6月和7月的毕业季节是各个大学的学生进入职场的重要时刻。近年来，具有“金领”光环的金融业已成为毕业生的热门选择。

然而，在非法金融活动复杂多变的时刻，一方是在高端写字楼——一些金融公司可能会隐藏就业风险；一方面，监管机构和交易所不缺乏加强规范化管理，以保护投资者的权益。对于新生来说，如何辨别是非，避免误入歧途，包括甄别特别活跃的非法证券和期货？

6月3日，中国证监会发布了非法证券期货风险警示，揭露了近期一些不法分子出售“原股”骗钱的违法犯罪活动。去年11月，中国证监会还揭露了犯罪分子以推荐股票为名，诱使股市投资者参与非法证券期货交易，骗取投资者资金的主要手段。

一些非法金融机构总是以其金融服务和丰厚的工资吸引缺乏防范意识和相关法律知识的毕业生。求职者应加强识别非法金融机构的能力，以避免因误进入非法组织而造成不必要的风险。

尚辉期货客户服务中心投资教育处和客户成长办公室主任王伟告诉《经济观察报》，无论是应届毕业生还是普通投资者，都可以从四个方面来判断期货是否合法。如:鉴定主体资格、鉴定营销方法、鉴定互联网地址、鉴定汇款账户等。

“无意中进入非法期货”

6月初，李玮(化名)向《经济观察报》记者讲述了他的毕业经历。

早在2015年上半年，当李玮刚刚从安徽的一所大学毕业时，他的目标是回到家乡合肥，从事一份体面的销售工作。在浏览招聘网站时，李玮注意到，一家投资理财公司的工资比其他公司高得多，办公室位于合肥天鹅湖商务区的一栋高端写字楼里。

面试顺利通过。李玮了解到，这是一家从事投资原油现货交易业务的公司，自称是一家交易中心的成员单位。对于出生在非金融专业的李伟来说，这些都是神秘而陌生的，也是比较新鲜的。李玮的工作主要是网上聊天，维护现有客户和发展客户，一位“大师”将领导和开展相关培训。

" '主人'一开始会教我们一些单词，因为大多数客户是男性，这将使我们像女孩一样说话。全屏幕的qq和微信对话框，聊天的内容基本上都是介绍我们的投资产品，声称有‘老师’可以赚大钱，希望客户能赚钱。”李玮回忆道。

“一开始我没有意识到我工作的性质，对公司的活动也不太了解。我甚至相信我向顾客介绍的东西。客户进来后，会有其他同事对接和买卖原油现货。”李玮回忆说，工作了一段时间后，出了点问题。一个“老师”和他的客户赚了很多钱，但是被领导公开批评，说这给公司造成了巨大的损失。当一些“灾难性”的顾客来找他哭诉时，他的心受到了谴责。

工作了大约一个月后，李玮选择了辞职。当时，他没有意识到公司经营的非法性，但他的良心让他尽快离开。几个月后，当他碰巧路过这家公司时，他发现他已经去了空.大楼后来，他意识到自己可能走进了非法的原油期货市场，并很高兴自己能逃脱惩罚。

上海华勤纪信(杭州)律师事务所主任李律师向《经济观察报》指出，毕业生往往不知道雇主是“李悝人”还是“李鬼人”，匆忙择业后可能会给自己带来麻烦甚至纠纷。其次，许多刚毕业的大学生在某个公司工作时，往往缺乏足够的经验和能力来判断是否存在就业风险。

据业内人士透露，一些在招聘网站上高薪招聘所谓“金融实习生”、“投资顾问”和“投资经理”的投资管理公司实际上存在一些风险。一些非法金融公司，可能是虚拟交易所的代理公司，招募没有经验的大学生做在线客户服务或销售，佣金是有吸引力的。一旦他们加入公司，他们将来可能会被抓为非法集资或非法经营的共犯。

对于刚毕业的大学生来说，这种公司很让人困惑。人们经常发现，在公司工作一两个月后，公司就开始经营非正规行业，但一时之间很难摆脱这种状况。

记者注意到，去年，据报道，绍兴市中级人民法院对一起涉及超大型邮政货币卡的电信诈骗案进行了一审判决，64名被告全部被判犯有诈骗罪，其中大部分人出生于90年代，进入社会不久。其中，有许多90后，他们中的许多人都有大学和大专文凭，但他们毕业后的第一份工作是欺诈。刘出生于1998年，是64名被告中最年轻的一名，当时他只有18岁。绍兴法院在一审判决中认定他是从犯，判他诈骗罪，拘留他六个月，缓刑一年，并罚款25000元。

多样的技术

近年来，非法期货活动处于频繁发生的状态，特别是在以商品现货为名进行非法期货交易活动的地方。去年11月，中国证监会披露了非法期货活动的主要方式。

例如，先拉人加入股票推荐交易所集团。交易所团队中经常有所谓的“老师”和“分析师”来指导交易所的股票交易经验和炫耀股票交易的业绩。推荐“牛市”失败后，犯罪分子以“股市不景气”、“股票交易利润率低”为由，向投资者推荐外汇、贵金属、石油、邮政货币卡、大宗商品或海外指数等新投资产品，声称这些新投资产品具有低投资、高回报、交易灵活便捷的特点，适合普通人投资或用股票进行组合投资。微信群和qq群中的“托儿”伪装成投资者的自我展示，上传交易利润截图，吹嘘利润丰厚，诱使其他投资者下载交易软件或应用注册开户，并募集资金参与交易。

然后，设计各种程序来骗取投资者的资金。这些新品种大多实施杠杆交易，有些杠杆高达数十倍甚至数百倍。市场的轻微波动会造成巨大的损失；一些交易平台或其展览机构通过“叫牌”的方式引导投资者进行当日交易，赚取高额手续费；一些平台故意颠倒“叫牌指令”，导致投资者迅速赔钱并爆仓；一些平台以更换“高级教师”为由要求追加资金，以帮助投资者挽回损失，导致进一步的损失；一些投资者在失去所有资金后被发现被骗后，被禁止进入交易所或被踢出交易所。其中一些交易平台与投资者进行赌博，投资者的损失是交易平台及其成员等展览机构和营销人员的收入。一些交易平台实现了虚拟交易，它们的交易图表复制了海外市场过去的市场状况，这些市场是由犯罪分子通过后台控制的。一旦投资者参与交易，他们就会损失所有的钱。

此外，一些机构宣传所谓的“外部期货”代理业务，声称可以为国内投资者参与海外期货交易提供渠道，代表香港、纽约、伦敦等市场的期货投资，如原油、黄金、股指、外汇等，还有一些机构还提供“专家”指导、“一对一教学”、期货配置等服务。投资者只需提供身份证件、开立账户并支付相关费用，然后就可以通过这些机构的特定交易软件进行“外部期货”交易。

对此，中国证监会提醒，根据国家规定，未经批准，任何单位和个人不得从事期货业务，境内任何单位和个人不得违规从事境外期货交易。如果境内投资者通过上述机构的交易软件或移动客户端参与境外期货交易，发生纠纷时，其权益将得不到有效保护。

“识别四个技巧”

综上所述，尽管中国证监会近年来加大了对非法期货的打击力度，使得非法期货逐渐减少，但仍有犯罪分子躲在灰色地带，盯上了应届毕业生和老投资者。

王伟指出，应届毕业生和普通投资者都可以从四个方面识别非法期货。

首先是确定主体资格。投资者可以通过中国证监会和中国期货业协会网站查询合法期货经营机构及其从业人员的信息，或者向当地证监局核实相关机构和人员的信息；第二是确定营销方法。合法的期货经营机构在开展业务推广时，一般采取谨慎的原则，不夸大宣传和虚假宣传，同时按要求充分揭示业务风险；第三，确定互联网地址。非法期货网站的网址往往由没有特殊含义的字母和数字组成，或者在合法期货经营机构网站的基础上改变或增加字母和数字；第四，识别汇款账号。合法的期货经营机构只能以公司名义开展业务，并以公司名义开立银行账户，而非法机构往往以个人名义开立托收账户。

“金融业是一个高风险行业。”李说，近年来，国家不遗余力地在金融整顿，不仅非法期货，而且还严厉打击外汇，p2p，网上贷款和资产管理行业涉嫌非法经营。国家部际金融联席会议不断发布整改要求和详细规范，以消除金融混乱。他提到，由于金融业属于特许经营范畴，容易影响社会不特定的基层群体，当地公安机关往往会出具相关的案件报告，导致案件涉及群体性、跨地区、多种方式的犯罪风险，如非法无证经营罪、在经营过程中利用虚构事实非法侵占投资者资金、隐瞒事实的欺诈罪、利用固定回扣非法吸收公众存款罪等。

李提醒毕业生在选择雇主时，不要只看光鲜亮丽的外表，也不要只听高收入的承诺。如果雇主涉及金融领域，应了解其行业和业务范围，并及时检查公司的营业执照和特许经营资格。例如，现货行业应有省政府批准，会员单位也应有备案记录；小额贷款公司将在营业执照中记录业务范围和地理范围；P2p公司应该有一个合规的法律部门，等等。同时，毕业生应了解岗位工作的具体工作职责。在接受培训或入职指导时，如果你发现你会教一些吸引投资者的词汇，或者有大量的电话、微信、qq等来源不明的资源，但你从事的是没有任何资格的期货股票、原油和黄金，你应该立即警惕。